小心！打着“虚拟货币”幌子的新型诈骗手段

虚拟货币、区块链、大数据、人工智能等近年来流行的概念，往往被一些不法分子“盯上”，​​包装成骗局。在这篇文章中，电信诈骗者打着投资虚拟货币的幌子，实际上是伪造不存在的“虚拟货币”和虚假的投资平台进行诈骗。打击力量。

通过虚拟货币“炫富”，请入瓮

犯罪分子 Y 无意中接触到了一种名为“CCT”的虚拟货币。他虽然没钱投资，但他把这枚虚拟币研究透了。彼时，虚拟货币和区块链的投资在网络上火热，Y开始有计划地邀请君入瓮。

第 1 步：找到一个“炫耀”目标。 2019年9月，他在手机上以网名“兔子”建立了一个微信群，并将其命名为“Elite PLUS”，然后通过各种方式拉动了40多人进群。 Y先生开始冒充精英“炫富”。他说自己在上海买了独栋别墅，上传豪车照片，炫耀自己的10万元按摩卡……

第二步：诱导投资虚拟货币。 Y炫耀了一阵子的财富后，开始收割留在群里的受害者。 2020年2月到3月，他假装随便说说。最近，他转向了虚拟货币和区块链投资。有一种虚拟货币叫做“CCT”。和比特币一样，投资回报率极高，群友纷纷落入其中。在Y编织的财富幻想中。

第三步：骗取受害人钱财。看到朋友群对虚拟货币产生了兴趣虚拟币骗局，Y说因为资金周转不畅，不得不向朋友群借钱投资。对于收入，Y 保证 2% 的利率，并承诺损失将由他承担。群里的人早就羡慕“兔子”土豪的生活，纷纷“入局”。一开始，Y先生也假装投入了一部分钱，但不到一周，他就忍不住将大家投入的钱全部投入到了博彩app中。结局可想而知，Y很快赔光了所有的钱。与此同时，“精英群体”中的受害者还在等待承诺的利益，但只能等到“兔子”一次次拖延。最终，几位遇难者的熟人都忍不住了，约好去“兔子”家询问发生了什么事。他们才揭穿谎言，选择报警。

经查，Y先生诈骗金额为23万元。

虚拟货币诈骗的三大特征

选择加入币圈的人大多追求高回报，虽然大家都知道回报率越高风险越大。但很多人还是抵挡不住虚拟货币高收益带来的诱惑。但如果只顾眼前利益，难免会落入一些不法机构设下的圈套。因此，您必须对虚拟货币保持高度警惕。下面我们将简要列出一般虚拟货币骗局的一些特点，以帮助大家提高警惕。

首先是网络，“高而高”。一般来说，虚拟货币诈骗主要通过互联网或聊天工具进行交易和收支资金。一些骗局为了获得海外优质区块链项目的投资额度，被包装成“高端”，声称可以代为投资。如果它符合这些特征，则很可能是欺诈活动。一旦消费者上当受骗虚拟币骗局，将资金转入其提供的海外账户，就相当于资金流向海外，监控和追踪极为不便，损失也难以挽回。

二是申明“只有涨跌”和“高收益低风险”。虚拟货币骗局善于利用热炒，甚至利用名人“平台”进行宣传，刻意提高投资回报率，利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，强调“币值只会升值”不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者的眼球。

三是吸引投资者线下发展。一些不法分子通过宣传，以“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）为诱饵，不仅是为了吸引投资者投资资金，也是为了引诱他们在线下发展并吸引更多人。多人加入，资金池不断扩大，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。回归本质，其实是“借新还旧”的庞氏骗局，终将害人害己。

保持警惕，理性投资

首先，对“虚拟货币”等新的投资项目保持高度警惕。犯罪分子窃取了这个概念并将区块链混淆为比特币等虚拟货币。事实上，我国明确禁止虚拟货币交易和流通。所谓“币商”无一不在境外进行非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台进行诈骗、非法集资等犯罪活动。

二是保持理性的投资理念。选择合法的投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，提防任何号称超高收益的投资理财项目，谨记天上没有馅饼。

三是定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各种投资理财交流的微信、QQ群铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”的角色，搞眼花缭乱的投资诱惑。久而久之，很难不受影响。

第四，不要盲目转账。无论采用何种投资陷阱，最终都会要求受害者进行充值。这时一定要向家人、警方或银行寻求帮助，仔细辨别真假。骗子一旦将非法所得转移到境外，基本上就很难追回了。

五是加强平时学习，提高风险防范意识。如今，各种新的投资欺诈陷阱层出不穷。广大市民朋友们一定要提高筛选能力，牢记你要的是收入，犯罪分子要的是你的本金。

天上不会有馅饼，没有“赚钱不亏”的投资理财，掌握内幕和老师的操作都是骗人的。不要相信无法验证的外汇、期货、黄金。 、虚拟货币等投资平台。一旦发现自己被骗了，要及时止损。不要抱着幻想继续注资，而是保留证据并立即报警。