案例描述 | 交易数字货币银行卡被司法机关冻结，如何解冻？

前言

2008 年 10 月 31 日，自称 Satoshi Nakamoto 发表了《比特币：一种点对点的电子现金系统》（原文：被赋予货币价值。2010 年 5 月 22 日，美国一位程序员用 10,000 个比特币买了两个蛋糕（世界上最贵的蛋糕）。于是，数字货币受到了人们的关注，并基于一定的共识机制，衍生出以太坊、以太经典、Tether等多种数字货币。迄今为止，数字货币的累计估值已达到万亿。由于数字货币具有不受监管、实时交易、全球交易等特点，受到资本市场的青睐，

近年来，中国联通被盗事件猖獗，给不少市民造成损失，其中不少人通过数字货币兑换了黑钱。数字货币交易逐渐被纳入国家强有力的监管范围，尤其是对银行卡的管控。国家司法机关在查处“两张卡”犯罪的同时，还冻结了大量涉嫌数字货币交易的银行卡。不可避免的是，本案涉及的部分赃物是在正常交易条件下收到的，因此受到牵连并被冻结。

下面卖比特币收钱卡被冻结，我们将结合近期的一起银行卡解冻案例，与大家分享相关的实际操作。

案例信息

2021年6月24日，X先生发现其银行卡已被异地公安机关司法冻结。原因是在X先生的银行卡被冻结之前，就有大量的USDT（Tether）交易，可能流入了黑钱。使 X 先生的卡成为关联账户。由于X先生急需钱买房，他四处寻找可以提供银行卡解冻服务的律师。他联系的几位律师要么收取高额费用，要么不了解数字货币交易的结构。笔者联系，经过初步沟通，X先生选择委托我帮他处理解冻。

接受委托后，我和X先生沟通了交易细节，包括兑换流程、银行卡流程、工作情况、是否知道疑似赃物来源，并登录芝麻X先生用来演示交易流程等的Open Exchange。在充分了解了冻结前后的流程后，觉得X先生被冻结，很大程度上是有“意外伤害”的，解冻的理由也很充分，于是开始筹划相应的申诉材料。

因为冷冻机构在另一个城市，为了提高效率，选择亲自与警察沟通，我决定赶到冷冻的地方（为此特意拍了卡介苗，但我居然拒绝了）。前期与办案民警沟通时，被告知X先生本人也被要求前来。因为X先生担心他去会被拘留，所以最后没有跟着他。

在与承办民警的沟通中获悉，该银行卡属于五级卡，上级卡涉嫌洗钱超过2000万。大部分赃款来自中国联通的盗窃，因此上游犯罪尤为严重。所以，主持人民警态度还是比较谨慎的，觉得X先生在交易过程中如何证明自己不知道是赃物，有一定的主观心理责备，如果冻结解冻，损失受害者将是不可逆转的。

X先生收到的款项的性质是本案争议的核心。于是拿出提前准备好的材料，与办案民警一一说明，最后现场演示了交易流程，充分证明X先生“不知道”被盗当他为货物付款时。被办案民警采用，但如何证明X先生使用的芝麻平台合法合规？我将根据中国数字货币买卖法律新规、中国互联网接入规则、网站标识等，论证交易所的合法性和合规性。经过反复沟通，东道警方最终同意了我们的要求，接受了我们的上诉。

下午4点，X先生的银行卡解冻成功，前后耗时半天，同时打破了“解冻必须亲自办理”的说法。

实际操作总结

1、先解除客户的后顾之忧。

进行数字货币交易存在一定的法律风险。稍有不慎，就有可能收黑钱，甚至触犯民法。一些客户被冻结后，最大的担忧是他们是否会坐牢。比特币、Tether、以太坊等虚拟数字货币不是货币，但也是虚拟商品，不能作为市场上的货币使用，但可以由公民订购和持有。因此，买卖虚拟数字货币并不违法。

2、敢主动要求冰卡解冻。

目前，对于涉及银行卡的经济犯罪，只要受害人报警，第一步就是冻结银行卡，包括下游关联账户，因此存在“误伤”的可能。只要你有勇气要求冷柜解冻卡卖比特币收钱卡被冻结，冷柜可能会有“是否有假冻结”的看法，这对下一步解冻很有用。

3、掌握数字货币交易结构。

数字货币交易涉及到很多新技术和新术语，包括哈希值、OTC、法币交易、私钥、公钥、冷钱包、热钱包、混币、VPN、代币控制器等。进行数字货币，如何通过平台将虚拟资产兑换成人民币，​​提现到建行账户，为银行卡解冻提供基础专业知识支持。

案例总结

在司法实践中，解冻银行卡的案例并不多，目前的外币数字货币交易已经不再违法。它也越来越大。只有合法合规经营，才能确保自己的安全；否则，可能会发生民事风险和监狱灾难。